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eMAXIS全世界株式【シミュレーション】

eMAXIS先進国株と新興国株を全世界株式に統合して運用した場合どうなるでしょうか。以下のようにシミュレーションしてみました。
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ここでは、オルタナティブを含めず、伝統的資産である株と債券のみで見ていきます。

想定ポートフォリオ(1000万円の場合)非投資用の現金は除く
 (株:50% 債券:40% 現金:10%)
1.個別に運用した場合
先進国株:300万円
新興国株:100万円 
日本株:100万円 
外国債券:100万円 
日本債券:300万円 
投資用待機資金:100万円
期待リターン:4.3% リスク:9.8% (MYインデックス調べ)

2.eMAXIS全世界株式で運用した場合
この商品はMSCI ワールドインデックス・日本を除く円換算ベースと連動しており、おそらく、配分は8.5:1.5となるでしょう。それを前提にすると投資配分等は以下のとおりになります。

先進国株:340万円
新興国株:60万円
日本株:100万円
日本債券:300万円
外国債券:200万円
投資用待機資金:100万円
期待リターン:4.2% リスク:9.5%(MYインデックス調べ)

【結果】
 期待リターン:0.1%↓、リスク:0.3%↓

投資用待機資金は毎月の給料等によって積みあがっていくと思いますが、大体資産の1割程度を維持していくという前提でした。また、MSCIワールドインデックスの先進国:新興国の比率は変動するもので、上記考察が正確なものではありません。

 全世界株の良いところは、購入する投資商品を少なくできるという点にあると思います。また、期待リターンは0.1%下がりますが、リスクが0.3%下がる点に着目すれば、全世界株式への統合は良いかもしれません

ただ、私の場合、新興国への投資は10%程度とし、先進国(日本除く)を30%としたいので、eMAXIS全世界株式だけでは物足りないような気がします。もし、全世界株を購入したとしても、それに+αする形で別の新興国株ファンドを買っておきたいです。
また、サテライト投資として、商品やリートなどのオルタナティブ投資も行いたいのですが、サテライト投資にこういった+αの新興国株ファンドを組み入れるのも良いかもしれません。

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コメント
日本株の投資割合
投資割合をGDPに応じて決めるならば、日本株は8%程度でもよいのではないでしょうか。その分をたとえば新興国に投資してもよいかもしれません。
2010/07/05(月) 14:37 | URL | noa #-[ 編集]
No title
tp39さん、おはようございます。

>全世界株の良いところは、購入する投資商品を少なくできるという点にあると思います。

これは確かにありますね。特にウェイトが1桁%のアセットクラスがある場合はバラで持っているとリバランスが面倒ですし。
2010/07/06(火) 07:51 | URL | Tansney Gohn #SNAM66t2[ 編集]
No title
noaさん
コメント有難うございます。日本株の投資割合については悩みどころですね。GDP比で投資するのも一考です。
2010/07/06(火) 12:18 | URL | tp39 #-[ 編集]
No title
tansney gohnさん
こんにちは^^
確かにリバランスのしやすさはありますね。ただ、tansney gohn産の場合は新興国投資の割合が大きいだけに、全世界株に統合するのは物足りないのでは?
2010/07/06(火) 12:21 | URL | tp39 #-[ 編集]
承認待ちコメント
このコメントは管理者の承認待ちです
2010/07/06(火) 13:49 | | #[ 編集]
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2012/06/09(土) 11:35 | | #[ 編集]
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Author:TP39
1982年生まれ。投資デビュー2004年。気ままな独身貴族を謳歌しています。投資で儲かったお金の一部で海外旅行等いってました。今は含み損を埋めるのに必死ですが、、、

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2010年7月23日
前月末122.47
今日125.92
前日比124.97
+0.95
全資産を円建預貯金のみで運用していた場合
前月末125.52
今月128.20(暫定値)
7月末までに128.20ポイント上回れば合格^^ この指数は2009年12月31日時点の私の総資産を100として、現在の数値を計算しています。 過去1ヶ月の総資産推移をグラフにしてみました↓↓
tp39の指数推移
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